Unsere AML-Richtlinie und Verifizierung

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern Voraussetzung für eine Lizenz unter 8048/JAZ2020-13 (Curaçao). Auf dieser Seite erklären wir, wann wir welche Dokumente von Ihnen benötigen, wie lange die Prüfung dauert und welche Regeln für Ein- und Auszahlungen gelten.

Unser Bekenntnis zur AML-Compliance

Wir betreiben die Plattform unter der Lizenz 8048/JAZ2020-13 der Aufsichtsbehörde Curaçao und unterwerfen uns vollständig den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften. Als verantwortungsbewusster Betreiber verpflichten wir uns, unsere Plattform niemals für die Verschleierung illegal erwirtschafteter Gelder nutzen zu lassen. Zu diesem Zweck betreiben wir ein Risikomanagement, das jede Kundenbeziehung von der Registrierung bis zur Auszahlung umfasst.

Konkret bedeutet das: Wir führen eine Risikoanalyse pro Kunde durch, schulen unser Compliance-Team regelmäßig und melden verdächtige Transaktionen über die vorgeschriebenen Wege an die zuständige Finanzaufsicht. Verdachtsmeldungen erfolgen ohne vorherige Information der betroffenen Person, da uns hierfür gesetzliche Verschwiegenheitspflichten gelten.

Wann wir Sie verifizieren

• Gültiger Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Bankauszug, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittel-Nachweis: Foto der verwendeten Karte (mit verdeckter mittlerer Ziffernfolge) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos
• Ggf. Nachweis der Geldquelle bei erhöhten Einzahlungsbeträgen

So läuft die Prüfung Schritt für Schritt

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen, ausschließlich durch autorisierte Mitarbeiter des Compliance-Teams eingesehen und auf Servern in der Europäischen Union gespeichert. Wir geben keine Dokumente an Dritte weiter, es sei denn, gesetzliche Meldepflichten verlangen dies.

• Öffnen Sie Ihr Profil und wählen Sie den Bereich Verifizierung
• Laden Sie Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittel-Nachweis in lesbarer Qualität hoch
• Bestätigen Sie, dass die Dokumente auf Ihren Namen lauten
• Warten Sie das Ergebnis: meist innerhalb von 1 bis 3 Tagen
• Bei Rückfragen antwortet unser Compliance-Team per E-Mail oder im 24/7-Live-Chat

Wann wir nach der Geldquelle fragen

Wenn Ihre Einzahlungen in deutlichem Missverhältnis zu den uns bekannten Angaben stehen, sind wir verpflichtet nachzufragen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung zur Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

Typische Auslöser sind außergewöhnlich hohe kumulierte Einzahlungen, ungewöhnliche Transaktionsmuster oder widersprüchliche Angaben zur beruflichen Situation. Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermögensverkäufen oder Erbschaftsdokumente. Alle eingereichten Belege behandeln wir streng vertraulich.

Unsere Kontrolle von Ein- und Auszahlungen

Jede Transaktion auf unserer Plattform durchläuft automatisierte Prüfungen, auffällige Konstellationen werden zusätzlich manuell durch das Compliance-Team kontrolliert. Wir behalten uns vor, Auszahlungen zurückzuhalten, bis offene Prüffragen geklärt sind.